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中國首批鐵路專項信托業(yè)務(wù)資格獲批

近日，首批鐵路發(fā)展基金專項信托業(yè)務(wù)資格獲銀監(jiān)會批復(fù)核準，重慶信托、中航信托成為首吃“螃蟹者”。去年9月，銀監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于信托公司開展鐵路發(fā)展基金專項信托業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》，信托公司經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準后可開展這一業(yè)務(wù)。值得關(guān)注的是，該業(yè)務(wù)突破了《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定，投資起點僅為1萬元，且投資者人數(shù)不受限制。
  業(yè)內(nèi)人士認為，“鐵路發(fā)展基金專項信托”較低的投資門檻、不加限制的參與人數(shù)，正好與平等、便捷、分散、小額參與的互聯(lián)網(wǎng)精神十分契合。取得發(fā)行鐵路專項信托資格的信托公司，可以以此產(chǎn)品銷售作為互聯(lián)網(wǎng)信托的試水。
鐵路專項信托業(yè)務(wù)“破冰”
  銀監(jiān)會官網(wǎng)顯示，近期重慶信托、中航信托鐵路發(fā)展基金專項信托業(yè)務(wù)資格獲批。所謂鐵路發(fā)展基金專項信托業(yè)務(wù)，是指信托公司擔任受托人，信托資金專項用于投資鐵路發(fā)展基金的信托計劃。其中“鐵路發(fā)展基金”，是指根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于鐵路發(fā)展基金設(shè)立方案的批復(fù)》設(shè)立，并按照《鐵路發(fā)展基金管理辦法》管理，以財政性資金為引導(dǎo)的多元化鐵路投融資市場主體。
中國證券報記者了解到，去年9月，銀監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于信托公司開展鐵路發(fā)展基金專項信托業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》，鼓勵信托公司按照市場化原則設(shè)計開發(fā)專項信托產(chǎn)品投資鐵路發(fā)展基金，實現(xiàn)鐵路發(fā)展基金投資主體多元化，拓寬鐵路建設(shè)資金來源。
  另據(jù)接近監(jiān)管機構(gòu)的人士透露，這是監(jiān)管部門指導(dǎo)信托公司積極貫徹落實國家產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和宏觀經(jīng)濟政策，大力支持實體經(jīng)濟發(fā)展的舉措之一，屬于“特事特辦”。業(yè)內(nèi)人士認為，所謂“特事特辦”主要是指該業(yè)務(wù)突破了《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定。按照《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》，集合信托的投資起點一般為100萬元，且單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制。前述文件則規(guī)定，信托公司開展鐵路專項信托業(yè)務(wù)，遵循“規(guī)則不變，個案處理，分類對接”的總體原則，按照監(jiān)管評級結(jié)果實行分類對接。經(jīng)營穩(wěn)健、風控能力較強的信托公司可設(shè)立鐵路專項信托，委托人最低委托金額不低于人民幣一萬元，參與人數(shù)不受限制。其他類別信托公司設(shè)立鐵路專項信托，應(yīng)嚴格遵守《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》等有關(guān)規(guī)定。
可借助互聯(lián)網(wǎng)發(fā)行
  根據(jù)銀監(jiān)會的批復(fù)，上述兩家信公司發(fā)展基金專項信托業(yè)務(wù)，其投資門檻不低于人民幣1萬元，參與人數(shù)可不受限制。.銀監(jiān)會還在批復(fù)中表示，要及時向相關(guān)銀監(jiān)局報送鐵路發(fā)展基金專項信托業(yè)務(wù)產(chǎn)品發(fā)行方案，以及開展鐵路發(fā)展基金專項信托業(yè)務(wù)中的重大事項及風險問題。
  有信托公司高管認為，通過降低投資門檻可以使廣大投資者的資金通過信托直接參與到實體經(jīng)濟中，并豐富了普通老百姓的投資渠道；同時，鐵路專項信托作為PPP模式的一種實踐方式，可以充分發(fā)揮信托制度靈活的優(yōu)勢，將信托產(chǎn)品設(shè)計成股權(quán)、債券、股權(quán)加債券或者可轉(zhuǎn)債等多種形式，參與基建領(lǐng)域投資。
值得關(guān)注的是，基建領(lǐng)域一直是信托行業(yè)最重要的業(yè)務(wù)方向之一。不過，2015年以來，在信托資產(chǎn)投向中，基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)占比呈持續(xù)下降趨勢，2015年一季度為20.75%，二季度為18.48%，三季度為18.79%，四季度更是跌落至17.89%。據(jù)中國信托業(yè)協(xié)會的最新統(tǒng)計，2016年一季度，基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)是資金信托的第四大配置領(lǐng)域，規(guī)模為2.68萬億元，占比為18.02%，較去年四季度有微弱回升。多位信托業(yè)內(nèi)人士認為，資產(chǎn)荒背景下，金融機構(gòu)在基建領(lǐng)域的競爭頗為激烈，信托因為融資成本高所以并不占優(yōu)勢。而在鐵路發(fā)展基金專項信托業(yè)務(wù)中，投資門檻遠比普通集合信托低，這有助于降低投資者收益預(yù)期。
  中鐵信托副總經(jīng)理陳赤此前表示，借“鐵路發(fā)展基金專項信托”之東風，落實十部委《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，是推進互聯(lián)網(wǎng)信托實質(zhì)性發(fā)展的難得契機?！拌F路發(fā)展基金專項信托”較低的投資門檻、不加限制的參與人數(shù)，正好與平等、便捷、分散、小額參與的互聯(lián)網(wǎng)精神十分契合。取得發(fā)行鐵路專項信托資格的信托公司，大可以此產(chǎn)品銷售作為互聯(lián)網(wǎng)信托的試水，一方面通過互聯(lián)網(wǎng)來擴大信托公司對鐵路專項信托的直銷，另一方面則可以鐵路專項信托為產(chǎn)品來探索互聯(lián)網(wǎng)信托的運營，相互促進，一箭雙雕。

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